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Comptes enregistrés

Épargnez pour atteindre vos objectifs à court ou à long terme, comme la retraite, tout en profitant des avantages fiscaux accordés par le gouvernement du Canada.

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Épargnez pour toutes sortes d’objectifs, sans payer d'impôt sur le revenu de placement.

Ce choix est le bon si :

  • Vous devez économiser pour atteindre des objectifs à court ou à long terme
  • Vous voulez accéder facilement à votre argent
  • Vous voulez toucher des revenus de placement en franchise d’impôt, p. ex. intérêts, dividendes et gains en capital
En savoir plus (CELI)

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Conçu pour épargner en vue de la retraite, le REER procure des avantages fiscaux immédiats et futurs.

Ce choix est le bon si :

  • Vous cherchez un instrument d'épargne-retraite efficace sur le plan fiscal
  • Vous n'avez pas besoin d'accéder à vos placements avant la retraite
  • Vous voulez réduire votre revenu imposable actuel
En savoir plus (REER)

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Prêt à prendre votre retraite ? Convertissez votre REER en FERR et tirez un revenu de votre épargne.

Ce choix est le bon si :

  • Vous aurez 71 ans cette année et devez fermer votre REER ou si vous êtes prêt à commencer votre retraite avant 71 ans
  • Vous souhaitez que vos placements continuent de croître à l'abri de l'impôt
  • Vous préférez jouir d'une certaine souplesse en ce qui concerne le revenu de retraite
En savoir plus (FERR)

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Épargnez en vue des études d'un enfant tout en reportant l'impôt sur la croissance des placements.

Ce choix est le bon si :

  • Vous épargnez pour les études postsecondaires d'un enfant
  • Vous préférez étaler vos cotisations sur plusieurs années
  • Vous voulez profiter des subventions et incitatifs du gouvernement
En savoir plus (REEE)

Comptes non enregistrés

Le montant que l'on peut investir dans un compte non enregistré, ou compte de placement, n'est pas plafonné. Le revenu généré est imposable.

Compte au comptant

Épargnez pour l'avenir dans un compte souple et très liquide.

Ce choix est le bon si :

  • Vous voulez accéder facilement à votre argent
  • La souplesse et la commodité sont des critères importants pour vous
  • Vous épargnez pour atteindre des objectifs à court ou à long terme
En savoir plus (compte au comptant)

Compte sur marge

Obtenez des fonds additionnels pour les investir, en empruntant sur la valeur de vos placements.

Ce choix est le bon si :

  • Vous voulez augmenter votre pouvoir d'achat
  • Votre approche des placements mise un risque élevé pour un rendement potentiellement élevé
  • Vous voulez augmenter vos rendements rapidement
En savoir plus (compte sur marge)

Comptes non personnels

Gérez les placements de votre entreprise dans un compte non personnel adapté à ses besoins particuliers.

Compte non personnel

Plusieurs options sont proposées, comme le compte de société par actions, le club d'investissement, le compte de société en nom collectif, etc.

Ce choix est le bon si :

  • Vous voulez investir pour le compte d'une entreprise ou d'une organisation
  • Vous souhaitez regrouper vos placements personnels et ceux de votre entreprise au sein de la même institution
En savoir plus (compte non personnel)

« Je veux augmenter mon épargne progressivement. »

Constituez votre épargne au fil du temps à l’aide d’un regime de cotisations preautorisees. Il suffit de le mettre en place pour voir votre épargne s’accumuler !

Cotisations preautorisees

« Je veux tâter le terrain avant de me lancer. »

Si vous ne savez pas quel compte choisir, optez pour un compte fictif. Vous recevez 100 000 $ d’argent fictif et vous pouvez recommencer à tout moment.

Comptes fictifs

Je suis prêt à faire mes premiers pas à RBC Placements en Direct

Ouvrez un compte en ligne ou essayez notre site de placement en ligne – pas une version de démonstration – à l’aide d’un compte fictif.