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Pour concevoir une stratégie de placement qui vous convienne, vous devez connaître votre profil d'investisseur pour chacun de vos objectifs. RBC Placements en Direct vous permet d'établir facilement ce profil.
Après avoir ouvert un compte, vous pouvez utiliser notre puissant calculateur de répartition de l'actif pour confirmer vos objectifs de placement et le temps dont vous disposez pour réaliser chacun d'eux. À partir de vos réponses à quelques questions bien simples, le calculateur établira votre profil d'investisseur pour chaque objectif. Il vous conseillera également une répartition entre les catégories d'actif pour vous aider à atteindre l'objectif.
Pour vous aider à déterminer votre stratégie de placement, le calculateur de répartition de l'actif vous aidera à franchir les quatre importantes étapes qui suivent.
1re étape : Définition de vos objectifs
Pour réussir comme investisseur, vous devez savoir pour quelle raison vous investissez. À titre d'exemple, vous pouvez épargner en vue d'effectuer le versement initial à l'achat d'une maison. Vous pouvez épargner en vue des études d'un enfant. Vous pouvez également épargner en vue de la retraite.
Dressez une liste de vos objectifs, puis déterminez le temps dont vous disposez pour réaliser chacun.
2e étape : Détermination de votre horizon de placement
Le facteur temps est important. Plus vous disposez d'une longue période pour réaliser un objectif, plus vous pouvez vous permettre une certaine audace dans le choix des placements. En revanche, lorsque vous disposez de moins de temps pour atteindre un objectif, vous êtes plus enclin à envisager les placements à faible risque.
3e étape : Appréciation de votre tolérance au risque
L'autre aspect important de votre profil d'investisseur est votre tolérance au risque, c'est-à-dire le degré de risque que vous pouvez accepter en matière de placements.
Par exemple, si la bourse chute, cela vous amènera-t-il à changer de stratégie même si vous ne prévoyez prendre votre retraite que dans 20 ans ? Ou êtes-vous prêt à accepter un potentiel de croissance de votre capital moindre en contrepartie du caractère sûr d'un placement ? Le calculateur de répartition de l'actif vous aidera à répondre à ces questions.
4e étape : Compréhension de votre profil d'investisseur
Êtes-vous du type " croissance dynamique ", " croissance équilibrée " ou " revenu fixe " ? Notre calculateur de répartition de l'actif peut vous suggérer un profil d'investisseur pour chacun de vos objectifs - qu'il s'agisse, par exemple, d'épargner pour l'achat d'une maison ou d'accroître votre épargne-retraite.
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