Portefeuilles Modèles

Les portefeuilles modèles sont offerts tant pour les fonds communs de placement que pour les fonds négociés en bourse (FNB)

Pour bâtir un bon portefeuille, il faut du temps et un examen attentif. Il est tout aussi important d'évaluer périodiquement votre stratégie de placement et votre portefeuille que de fixer des objectifs et de garder le cap. Pour vous aider, les nouveaux portefeuilles modèles, créés par RBC Gestion d'Actifs Inc. et RBC Dominion valeurs mobilières, vous permettent de voir comment des professionnels du placement externes construisent des portefeuilles et y apportent des modifications en fonction de l'évolution des marchés.

Dix-neuf modèles, quatre profils : jusqu'à cinq solutions différentes par profil

Les portefeuilles modèles sont répartis dans quatre profils – Prudence, Équilibre, Croissance ou Croissance dynamique. La répartition par catégories d'actifs et les placements sous-jacents de chaque profil sont revus régulièrement et mis à jour au besoin. Leur élaboration est fondée sur des analyses du marché et des opinions fournies dans Regard sur les placements mondiaux, la publication trimestrielle du Comité des stratégies de placement RBC.

Les fonds communs de placement offerts dans les portefeuilles modèles comprennent des fonds de RBC Gestion d'Actifs Inc. et des fonds de Phillips, Hager & North ayant obtenu un prix Lipper¹. Lorsque cela est possible, des fonds RBC de série D², une option d'achat de fonds communs de placement assortie de faibles ratios de frais de gestion (RFG), sont également inclus. De plus, certains des modèles comprennent également des fonds provenant d'autres sociétés dominantes de fonds communs de placement de tiers comme CI Placements, Fidelity, Franklin Templeton et Invesco Trimark. Les FNB sont également disponibles pour les quatre profils et peuvent inclure les fonds de iShares, Claymore, PowerShares, Market Vectors et FNB SPDR.

Les portefeuilles modèles sont un outil très souple. Il vous est possible :

• d'acheter l'ensemble d'un portefeuille avec un placement initial de 15 000 $ seulement
• d'acheter une partie d'un portefeuille ou de combiner des fonds communs de placement et des FNB précis
• de comparer votre répartition d'actif à celle des divers portefeuilles modèles

Exemple d'un portefeuille modèle Équilibre pour les fonds communs de placement

L'exemple ci-dessous présente un portefeuille modèle Équilibre qui comprend des fonds RBC et des fonds de tiers. Quel que soit le modèle que vous choisissez pour un profil, la répartition d'actif demeurera la même pour ce profil. Veuillez également prendre note que le diagramme à secteurs ci-dessous contient beaucoup de renseignements vous permettant de mieux comprendre les fonds sous-jacents qui composent le modèle, les coûts et les frais qui y sont associés ainsi que le rendement et les cotes.

Voici ce que vous pouvez trouver dans chacun des onglets situés sous le diagramme à secteurs (dans le cas des solutions de fonds commun de placement) :

• Onglet Aperçu : Il dresse la liste des fonds qui composent le modèle et les répartit par catégories de titres. Cet onglet présente également la proportion en pourcentage de chacun des fonds ainsi que le montant investi par catégorie de titres et de fonds.
• Onglet Frais et dépenses : Il indique combien coûte chacun des fonds qui composent le portefeuille ; par exemple, les RFG associés à chaque fonds. Il indique également si le fonds RBC offre les parts de série D à prix réduit.
• Onglet Rendement : Il présente le rendement de chaque fonds sur des périodes allant de trois mois à cinq ans, ainsi que le rendement du fonds annuel à ce jour et depuis sa création.
• Onglet Cote : Il fournit les cotes de Morningstar pour tous les fonds du modèle, lorsqu'elles sont offertes.

De plus, à partir de n'importe quel onglet, vous pouvez consulter facilement la cote détaillée de chacun des fonds communs de placement en cliquant dessus.

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¹ Prix décerné par Lipper Inc., l’une des plus grandes sociétés internationales de notation de fonds, en fonction du rendement corrigé du risque sur une période de trois ans. RBC Gestion d'Actifs et Phillips, Hager & North ont gagné les prix Lipper suivants : RBC Gestion d'Actifs a gagné en 2009 le prix de la « meilleure famille de fonds d'obligations » et le prix du « meilleur groupe de fonds » en 2007 et en 2008 ; Phillips, Hager & North a gagné en 2007 et en 2008 le prix de la « meilleure famille de fonds d'obligations ».

² Pour être admissible au tarif de la série D, il faut détenir un solde minimal de 10 000 $ par fonds et par compte.

Les placements en fonds communs de placement peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Veuillez lire le prospectus avant de placer vos fonds. Les fonds communs ne sont pas garantis ni couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par une autre assurance-dépôts gouvernementale. Leur valeur change fréquemment et les rendements antérieurs ne se répètent pas nécessairement. Pour les fonds du marché monétaire, il ne peut y avoir aucune assurance que le fonds sera en mesure de maintenir constant le montant de sa valeur liquidative par titre ni que le plein montant de votre placement dans le fonds vous sera rendu. Les parts de série D des fonds RBC sont offertes par RBC Gestion d'Actifs Inc. et vendues uniquement par RBC Placements en Direct Inc. RBC Fonds est un émetteur relié à RBC Placements en Direct.